हालांकि पिछले रिटर्न भविष्य में जारी नहीं हो सकते हैं, निवेशक अक्सर अपने निवेश के फैसलों को आधार बनाते हैं कि अतीत में एक योजना ने कैसे प्रदर्शन किया है।
यहां, हम 10 सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन वाले स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड के पिछले प्रदर्शन को सूचीबद्ध करते हैं, जिन्होंने 30 प्रतिशत की वार्षिक रिटर्न दिया है।
इस परिप्रेक्ष्य को रखने के लिए, 30 प्रतिशत की वार्षिक वापसी का मतलब है कि अगर कोई निवेश करता है ₹1 लाख, यह विकास दर निवेश को बनने की अनुमति देगी ₹पांच साल बाद 3,71,293।
स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड उन योजनाओं को संदर्भित करते हैं जिन्होंने अपनी संपत्ति का 65 प्रतिशत स्मॉल-कैप शेयरों में और शेष परिसंपत्तियों को मिड-कैप या लार्ज-कैप शेयरों में निवेश किया है। 30 जून 2025 तक, प्रबंधन (एयूएम) के तहत कुल संपत्ति के साथ 30 स्मॉल-कैप योजनाएं थीं ₹3,54,550 करोड़।
जैसा कि ऊपर की तालिका से पता चलता है, बंधन स्मॉल कैप फंड ने लगभग 33 प्रतिशत वार्षिक रिटर्न दिया, और एचएसबीसी स्मॉल कैप फंड ने 32.14 प्रतिशत वार्षिक रिटर्न दिया।
अन्य योजनाओं ने उच्च रिटर्न (30 प्रतिशत प्रति वर्ष से ऊपर) दिया, जिसमें बैंक ऑफ इंडिया स्मॉल कैप फंड, एडेलवाइस एससीएफ, टाटा स्मॉल कैप फंड और निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड शामिल हैं।
इस बीच, खुदरा निवेशकों को पता होना चाहिए कि पिछले रिटर्न भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं देते हैं। सिर्फ इसलिए कि कुछ योजना ने अतीत में अच्छे रिटर्न दिए हैं, इसका मतलब यह नहीं है कि यह भविष्य में भी अच्छा प्रदर्शन करना जारी रखेगा। इसके विपरीत, अतीत में खराब प्रदर्शन निकट भविष्य में समान प्रदर्शन नहीं करता है।
इसके अतिरिक्त, निवेशक उनमें निवेश करने से पहले स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड योजनाओं के तनाव परीक्षण की भी जांच कर सकते हैं।
तनाव परीक्षण से पता चलता है कि तनाव की घटना के मामले में 25 प्रतिशत और 50 प्रतिशत पोर्टफोलियो को तरल करने में दिनों की संख्या होती है। SEBI दिशानिर्देशों के अनुसार, म्यूचुअल फंड्स को उनके मिड-कैप और स्मॉल-कैप फंड के लिए तनाव परिदृश्यों के तहत पोर्टफोलियो की तरलता की जांच करने के लिए माना जाता है।
नोट: यह कहानी केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है। किसी भी निवेश से संबंधित निर्णय लेने से पहले कृपया सेबी-पंजीकृत निवेश सलाहकार से बात करें।
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