Citicorp Investment Bank (सिंगापुर) लिमिटेड ने SEBI के विदेशी पोर्टफोलियो निवेशकों के नियमों (FPI विनियम) के साथ गैर-अनुपालन के आरोपों को निपटाने के लिए of 36 लाख का भुगतान करने पर सहमति व्यक्त की है। अपने ग्राहक (KYC) आवश्यकताओं को पूरा करने के बिना समरूपता मास्टर फंड लिमिटेड (SMFL) के लिए अपतटीय व्युत्पन्न उपकरणों (ODI) के जारी होने से आरोपों का आरोप है।
प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) ने 6 मार्च को एक निपटान आदेश जारी किया, जिसमें इकाई द्वारा किए गए उल्लंघनों का विवरण दिया गया।
SEBI आदेश के प्रमुख निष्कर्ष:
1। KYC अनुपालन के बिना ODI जारी करना: Citicorp Investment Bank (सिंगापुर) लिमिटेड ने 19 दिसंबर, 2023 को SMFL को एक ODI जारी किया, जो पहले अनिवार्य KYC प्रक्रियाओं को पूरा किए बिना, जो FPI नियमों के विनियमन 21 (1) (c) के तहत आवश्यक हैं।
ODI जारी करने से पहले आवश्यक जांच करने में विफल रहने से, बैंक ने FPI नियमों के विनियमन 21 (1) (c) का उल्लंघन किया, साथ ही मास्टर सर्कुलर के भाग डी के पैरा 2 के पैराग्राफ 2 के साथ।
2। KYC सत्यापन के पूरा होने में देरी: अपने निपटान अनुप्रयोग में, बैंक ने स्वीकार किया कि उसने ODI सब्सक्राइबर, SMFL के लिए ऑनबोर्डिंग और KYC सत्यापन प्रक्रिया को पूरा कर लिया था, केवल 10 जनवरी, 2024 को – उपकरण के पहले ही जारी किए जाने के बाद कई सप्ताह। इस देरी ने ODI जारी करने से संबंधित अनुपालन प्रक्रियाओं में लैप्स का सुझाव दिया।
3। नियामक शुल्क भुगतान देरी: सेबी ने यह भी पाया कि बैंक ODI ग्राहक से एकत्रित नियामक शुल्क को समय पर तरीके से जमा करने में विफल रहा है। $ 800 का नियामक शुल्क, जो 19 दिसंबर, 2023 को एसएमएफएल को जारी किए गए ओडीआई के अनुरूप था, को तुरंत सेबी को भेज दिया जाना चाहिए था।
हालांकि, बैंक ने केवल 26 फरवरी, 2024 को भुगतान किया, जिससे 69 दिनों की देरी हुई। नतीजतन, Citicorp Investment Bank (सिंगापुर) लिमिटेड ने FPI नियमों के विनियमन 21 (4) का उल्लंघन किया, साथ ही FPI विनियमों के II अनुसूची के भाग C के क्लॉज 1 को भी।
4। उचित प्रणालियों और नियंत्रणों को लागू करने में विफलता: चूंकि KYC चेक पूरा करने से पहले ODI जारी किया गया था, सेबी ने आरोप लगाया कि बैंक में ODI जारी करने और KYC अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए अपर्याप्त सिस्टम, नियंत्रण और प्रक्रियाएं थीं। यह मास्टर परिपत्र के भाग डी के अनुच्छेद 3 (III) का उल्लंघन माना जाता था।
निपटान और निहितार्थ
इन आरोपों को हल करने के लिए, Citicorp Investment Bank (सिंगापुर) लिमिटेड ने seb 36 लाख का भुगतान करके SEBI के साथ समझौता करने का विकल्प चुना। सेबी का निपटान तंत्र संस्थाओं को अपराध को स्वीकार किए बिना नियामक उल्लंघनों को हल करने की अनुमति देता है, बशर्ते वे आवश्यक निपटान राशि का भुगतान करें और आवश्यक सुधारात्मक उपायों को लागू करें।
यह मामला सेबी के विदेशी पोर्टफोलियो निवेशक नियमों के कड़े प्रवर्तन और वित्तीय संस्थानों को निर्धारित मानदंडों का पालन करने के लिए इसकी प्रतिबद्धता पर प्रकाश डालता है। ODI जारी करने वाले नियमों का उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने, पारदर्शिता सुनिश्चित करने और भारतीय प्रतिभूति बाजार की अखंडता को बनाए रखने का लक्ष्य है।
अपतटीय निवेशों से निपटने वाले वित्तीय संस्थानों से कठोर अनुपालन उपायों को लागू करने की उम्मीद है, विशेष रूप से KYC मानदंडों और नियामक शुल्क भुगतान जैसे क्षेत्रों में। गैर-अनुपालन के परिणामस्वरूप गंभीर दंड, प्रतिष्ठित क्षति और नियामकों से जांच में वृद्धि हो सकती है।
Citicorp Investment Bank (सिंगापुर) लिमिटेड का मामला अन्य बाजार प्रतिभागियों के लिए अपने आंतरिक नियंत्रणों को बढ़ाने, नियमों के समय पर अनुपालन सुनिश्चित करने और नियामक लैप्स से बचने के लिए एक अनुस्मारक के रूप में कार्य करता है जो सेबी या अन्य वित्तीय नियामक निकायों से दंड को आकर्षित कर सकते हैं।
चूंकि नियामक ढांचे का विकास जारी है, इसलिए सेबी को निवेशक के हितों को सुरक्षित रखने और बाजार की स्थिरता बनाए रखने के लिए विदेशी पोर्टफोलियो निवेश पर अपनी निगरानी को मजबूत करने की संभावना है। वित्तीय संस्थानों को अपनी नीतियों की समीक्षा करना चाहिए, अनुपालन प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित करना चाहिए, और यह सुनिश्चित करना चाहिए कि KYC चेक, नियामक शुल्क भुगतान, और मास्टर परिपत्र दिशानिर्देशों के पालन जैसे क्षेत्रों में लैप्स नहीं होते हैं।
एक निपटान का चयन करके, Citicorp Investment Bank (सिंगापुर) लिमिटेड ने मामले को बंद करने के लिए कदम उठाए हैं, लेकिन यह घटना उद्योग में बेहतर अनुपालन तंत्र की आवश्यकता को रेखांकित करती है।
