इस तेज गिरावट के मद्देनजर, इस बात की चिंता है कि क्या यह मध्य और छोटे कैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए समझ में आता है। कुछ निवेशक इस दुविधा में हैं कि क्या उन्हें अपने घूंटों को मध्य और छोटे कैप म्यूचुअल फंड योजनाओं में जारी रखना चाहिए।
इसलिए, क्या आपको हाल के सुधार के कारण मध्य और छोटे कैप फंड में अपने एसआईपी (व्यवस्थित निवेश योजना) को रोकना चाहिए?
विशेषज्ञ इस पर एक बारीक दृश्य देते हैं। वे कहते हैं कि छोटे और मिड-कैप म्यूचुअल फंड अस्थिर रहते हैं। इसलिए, केवल उन निवेशकों को जिनके पास उच्च जोखिम वाली भूख है, उन्हें छोटे और मिड-कैप फंड में निवेश करने की सिफारिश की जाती है।
छोटे कैप सबसे अधिक म्यूचुअल फंड श्रेणियों में से हैं। मिड-कैप भी वे हैं जहां जोखिम बुनियादी बड़े कैप स्टॉक से अधिक है। “ये श्रेणियां दीर्घकालिक निवेश के लिए हैं। APNA धन फाइनेंशियल सर्विसेज के संस्थापक प्रीति ज़ेंडे कहते हैं, “निवेशकों को अपनी जोखिम लेने की क्षमता का विश्लेषण करने के बाद ही इन फंडों में निवेश करना चाहिए।
एक अन्य विशेषज्ञ ने इस बात पर जोर दिया कि छोटे और मध्य कैप को आवंटन 30-40 प्रतिशत पोर्टफोलियो से अधिक नहीं होना चाहिए।
“छोटे कैप्स को पोर्टफोलियो का हिस्सा होना चाहिए और इन श्रेणियों में रैली बहुत अधिक है। इसलिए, जिनके पास 7 से 8 साल का समय क्षितिज है, वे समग्र परिसंपत्ति क्षितिज पर भरोसा कर सकते हैं। यह महत्वपूर्ण है कि छोटे कैप के लिए यह आवंटन 30-40 प्रतिशत पोर्टफोलियो को पार नहीं करता है, ”श्रीधरन एस, एक सेबी-पंजीकृत निवेश सलाहकार और वेल्थ लैडर डायरेक्ट के संस्थापक कहते हैं।
अतीत प्रदर्शन
जब आप छोटे और मिड-कैप म्यूचुअल फंड के पिछले प्रदर्शन को याद करते हैं, तो आपको एहसास होगा कि कुछ वर्षों में बड़े पैमाने पर दर्द हुआ है, लेकिन केवल अगले वर्ष में सुधार करने के लिए।
“2008 में, मध्य और छोटे कैप में 70 प्रतिशत तक की गिरावट आई। अगले वर्ष, 70 प्रतिशत की छलांग थी। इसके अलावा, इस श्रेणी ने पिछले तीन वर्षों में 100 प्रतिशत तक की पूर्ण वापसी दी। इसलिए, 20 प्रतिशत की गिरावट अब आपको परेशान नहीं करना चाहिए यदि आपने उस दौरान निवेश किया था, ”श्रीधरन कहते हैं।
“द लास्ट बुल रन में, मिड और स्मॉल कैप ने शानदार रिटर्न दिया और हर समय उच्च स्तर पर थे। तो, सुधार अब होने वाला था, ”ज़ेंडे कहते हैं।
सावधानी
सावधानी का एक शब्द जो निवेशकों का अनुसरण कर सकता है, वह यह है कि यदि वे अपनी निवेश यात्रा को छोटे और मध्य-कैप फंड में शुरू करना चाहते हैं, तो वे इसे उच्च मूल्यांकन के कारण स्थगित करना चाहते हैं।
“किसी को हमेशा यह ध्यान रखना चाहिए कि मध्य और छोटे कैप अत्यधिक अस्थिर हैं। रैली एक उच्च पक्ष पर होगी जो वित्तीय योजना के अनुरूप रहना चाहिए। यदि कोई अपने बच्चे की शिक्षा के लिए 10 साल नीचे लाइन से बचा रहा है, और यदि जोखिम की भूख की अनुमति देता है, तो किसी को इसके लिए विकल्प चुनना चाहिए, ”श्रीधरन कहते हैं।
“यदि आप लंबे समय तक इन फंडों में निवेश कर रहे हैं, तो कुल निवेश का आवंटन 20 से 25% तक है, तो आप अपने एसआईपी को जारी रख सकते हैं,” ज़ेंडे कहते हैं।
टिप्पणी: यह कहानी केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है। कृपया किसी भी निवेश से संबंधित निर्णय लेने से पहले एक सेबी-पंजीकृत निवेश सलाहकार से बात करें।
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