गेत्री सहकारी अर्बन बैंक लिमिटेड ऑफ जग्टियल, तेलंगाना, ने म्यूचुअल फंड और बीमा उत्पादों के विपणन और वितरण पर आरबीआई के निर्देशों के उल्लंघन में पर्याप्त प्रकटीकरण और पारदर्शिता के बिना ग्राहकों को बीमा उत्पादों को बेचने के लिए 10 लाख रुपये के सबसे भारी जुर्माना का सामना किया।
मकरपुरा इंडस्ट्रियल एस्टेट को-ऑपरेटिव बैंक लिमिटेड, वडोदरा, गुजरात में, अपने ग्राहक (KYC) मानदंडों को जानने में विफल रहने के लिए 2 लाख रुपये का जुर्माना लगाया गया था और शहरी सहकारी बैंकों के लिए साइबर सुरक्षा ढांचे के तहत कुछ उपायों को लागू नहीं करने के लिए।
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कर्नाटक में दक्षिण कैनरा जिला केंद्रीय सहकारी बैंक लिमिटेड को हाउसिंग फाइनेंस पर प्रूडेंशियल एक्सपोज़र सीमाओं को भंग करने और एक अन्य सहकारी सोसाइटी में शेयर रखने के लिए 1.5 लाख रुपये का दंड दिया गया था, जो बैंकिंग विनियमन अधिनियम के तहत निषिद्ध है।
दो बैंकों को प्रत्येक 50,000 रुपये का छोटा दंड मिला। आंध्र प्रदेश में गुंटूर डिस्ट्रिक्ट को-ऑपरेटिव सेंट्रल बैंक लिमिटेड को निर्धारित समय के भीतर सेंट्रल केवाईसी रिकॉर्ड्स रजिस्ट्री (CKYCR) पर ग्राहकों के KYC रिकॉर्ड को अपलोड करने में विफल रहने के लिए जुर्माना लगाया गया था, जबकि तमिलनाडु में तमिलनाडु सर्कल पोस्टल को-ऑपरेटिव बैंक लिमिटेड को तमिल नादु में पर्यवेक्षक एक्शन फ्रेमवर्क के तहत अनुमति दी गई थी।
आरबीआई ने स्पष्ट किया कि ये दंड नियामक अनुपालन में कमियों पर आधारित थे और बैंकों और उनके ग्राहकों के बीच लेनदेन की वैधता पर सवाल उठाने का इरादा नहीं था। सेंट्रल बैंक ने यह भी उल्लेख किया कि दंड बिना किसी और कार्रवाई के पूर्वाग्रह के हैं, यह गलत बैंकों के खिलाफ शुरू कर सकता है।
