Aggressive hybrid funds: 5 schemes gave 15%+ SIP returns in 10 years; check here

लार्ज-कैप, फ्लेक्सी-कैप या स्मॉल-कैप फंड जैसी शुद्ध इक्विटी श्रेणियों में रिटर्न का पीछा करने वाले निवेशकों द्वारा आक्रामक हाइब्रिड फंडों को अक्सर नजरअंदाज कर दिया जाता है। फिर भी इस श्रेणी ने अधिक संतुलित निवेश दृष्टिकोण का पालन करते हुए चुपचाप एक मजबूत दीर्घकालिक प्रदर्शन रिकॉर्ड बनाया है।

विविधीकृत इक्विटी फंडों के विपरीत, आक्रामक हाइब्रिड फंड अपने पोर्टफोलियो का 65-80% इक्विटी में निवेश करते हैं, शेष आवंटन आमतौर पर ऋण और मुद्रा बाजार उपकरणों में निवेश किया जाता है। इक्विटी हिस्से का लक्ष्य पूंजी प्रशंसा उत्पन्न करना है, जबकि ऋण आवंटन अस्थिर बाजार चरणों के दौरान पोर्टफोलियो को नरम करने में मदद करता है। चूंकि ये फंड कम से कम 65% इक्विटी एक्सपोज़र बनाए रखते हैं, इसलिए इन्हें कराधान उद्देश्यों के लिए इक्विटी फंड के रूप में माना जाता है।

नवीनतम एसआईपी रिटर्न डेटा से पता चलता है कि कई आक्रामक हाइब्रिड फंडों ने वार्षिक रूप से दोहरे अंकों में रिटर्न दिया है एसआईपी तीन, पांच और 10 साल की अवधि में रिटर्न देता है।

5 योजनाओं ने 10 साल की अवधि में 15%+ रिटर्न दिया

10 साल का निवेश क्षितिज कई तेजी और मंदी के बाजार चक्रों को पकड़ता है, जिससे यह निरंतर रिटर्न उत्पन्न करने के लिए फंड की क्षमता का एक उपयोगी संकेतक बन जाता है।

आक्रामक हाइब्रिड फंडों में, क्वांट एग्रेसिव हाइब्रिड फंड 18.57% के वार्षिक एसआईपी रिटर्न के साथ सूची में सबसे ऊपर है, इसके बाद बैंक ऑफ इंडिया मिड एंड स्मॉल कैप इक्विटी और डेट फंड 17.88% है।

एक उल्लेखनीय प्रवृत्ति यह है कि 10वीं रैंक वाली योजना ने भी एक दशक में 13% से अधिक वार्षिक एसआईपी रिटर्न उत्पन्न किया है। इससे पता चलता है कि ऋण में सार्थक आवंटन बनाए रखने के बावजूद श्रेणी के कई फंड दीर्घकालिक संपत्ति बनाने में सक्षम हैं।

17 योजनाओं ने 5 साल की अवधि में 12%+ रिटर्न दिया

पांच साल की अवधि में रैंकिंग बदलती रहती है, लेकिन कई परिचित नाम लीडरबोर्ड पर हावी रहते हैं।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल रिटायरमेंट फंड – हाइब्रिड एग्रेसिव प्लान 17.66% के पांच साल के वार्षिक एसआईपी रिटर्न के साथ श्रेणी में सबसे आगे है, इसके बाद बैंक ऑफ इंडिया मिड एंड स्मॉल कैप इक्विटी और डेट फंड 16.56% है। क्वांट एग्रेसिव हाइब्रिड फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी एंड डेट फंड भी शीर्ष प्रदर्शन करने वालों में बने हुए हैं।

हालिया 3-वर्षीय रैंकिंग क्या दर्शाती है?

पिछले तीन वर्षों में, रिटर्न स्वाभाविक रूप से कम हो गया है क्योंकि बाजार अधिक अस्थिर हो गए हैं। फिर भी, कई आक्रामक हाइब्रिड फंडों ने दोहरे अंकों में वार्षिक एसआईपी रिटर्न देना जारी रखा है।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल रिटायरमेंट फंड – हाइब्रिड एग्रेसिव प्लान 14.70% के एसआईपी रिटर्न के साथ तीन साल की रैंकिंग में सबसे आगे है, इसके बाद क्वांट एग्रेसिव हाइब्रिड फंड और बैंक ऑफ इंडिया मिड एंड स्मॉल कैप इक्विटी एंड डेट फंड हैं।

हालांकि निवेश के हर क्षेत्र में रैंकिंग बदलती रहती है, कुछ योजनाएं बार-बार प्रदर्शित होती रहती हैं, जिससे पता चलता है कि उनका प्रदर्शन अल्पकालिक बाजार आंदोलनों से आगे बढ़ गया है।

नवीनतम प्रदर्शन डेटा से पता चलता है कि आक्रामक हाइब्रिड फंडों ने विविध निवेश रणनीति का पालन करते हुए चुपचाप प्रतिस्पर्धी दीर्घकालिक एसआईपी रिटर्न दिया है। शीर्ष प्रदर्शन वाली योजना ने 10 वर्षों में वार्षिक 18.57% एसआईपी रिटर्न उत्पन्न किया, जबकि कई अन्य तीन-, पांच- और 10-वर्ष की अवधि में लगातार दोहरे अंक में रहे।