नामांकित व्यक्तियों और कानूनी उत्तराधिकारियों के लिए इसे आसान बनाने के लिए, भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) ने एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया (एएमएफआई) से उद्योग के ट्रांसमिशन मानदंडों को सरल बनाने के लिए कहा है।
बाजार नियामक ने पिछले सप्ताह एक प्रेस विज्ञप्ति में कहा, “एक सतत निवेशक-अनुकूल पहल के रूप में, सेबी ने म्यूचुअल फंड के लिए ट्रांसमिशन प्रक्रिया के दौरान मृत निवेशकों के परिजनों के सामने आने वाली परिचालन चुनौतियों का समाधान करने के लिए एएमएफआई को ‘यूनिट धारक की मृत्यु पर दावा करने वाली इकाइयों / आय की प्रक्रिया’ पर मानकों को और सरल बनाने की सलाह दी है।”
एएमएफआई के अनुसार, संशोधित मानक संचालन प्रक्रिया (एसओपी) पहले ही सभी सदस्य परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनियों (एएमसी) के साथ साझा की जा चुकी है और तत्काल आधार पर प्रभावी है।
पता बेमेल होने से एमएफ ट्रांसमिशन में अब देरी नहीं होगी
प्रमुख परिवर्तनों में से एक म्यूचुअल फंड फोलियो में दर्ज पते और दावेदार द्वारा प्रस्तुत सहायक दस्तावेजों में उल्लिखित पते के बीच विसंगतियों से संबंधित है। इस तरह के बेमेल का उपयोग ट्रांसमिशन अनुरोधों के प्रसंस्करण में देरी के लिए किया जाता है, जिसके लिए अक्सर अतिरिक्त सत्यापन और दस्तावेज़ीकरण की आवश्यकता होती है।
संशोधित मानदंडों के तहत, एएमसी अब नवीनतम उपलब्ध पते के विवरण पर भरोसा कर सकते हैं, बशर्ते वे प्रासंगिक दस्तावेजों द्वारा समर्थित हों।
इस कदम से पुराने रिकॉर्ड के कारण होने वाली देरी में कमी आने की उम्मीद है, खासकर ऐसे मामलों में जहां निवेशकों ने हर म्यूचुअल फंड फोलियो में पता अपडेट किए बिना पिछले कुछ वर्षों में अपना निवास बदल लिया है।
नाम, हस्ताक्षर संबंधी मुद्दों को एक सामान्य ढांचे के तहत निपटाया जाएगा
सेबी ने निवेशक के नाम या हस्ताक्षर में बेमेल से निपटने की प्रक्रिया को भी मानकीकृत किया है, ये दो सामान्य मुद्दे हैं जो अक्सर एमएफ इकाइयों के दावा प्रसंस्करण में देरी का कारण बनते हैं।
संशोधित ढांचे के तहत, एएमसी 6 फरवरी, 2026 के सेबी के मास्टर सर्कुलर के तहत रजिस्ट्रार और ट्रांसफर एजेंटों (आरटीए) के लिए निर्धारित प्रक्रियाओं के समान प्रक्रियाओं का पालन कर सकते हैं।
नाम बेमेल होने की स्थिति में, दावेदार अपनी पहचान स्थापित करने के लिए आधार या पासपोर्ट जैसे स्व-प्रमाणित पहचान दस्तावेज जमा कर सकते हैं। हस्ताक्षर बेमेल के लिए, एएमसी बेमेल की प्रकृति के आधार पर आरटीए के लिए सेबी द्वारा पहले से निर्धारित ढांचे का पालन कर सकते हैं।
निवेशकों को क्या करना चाहिए?
सेबी ने एएमएफआई को ट्रांसमिशन प्रक्रिया में शामिल सभी संस्थाओं के लिए प्रशिक्षण कार्यक्रम आयोजित करने के लिए भी कहा है ताकि संशोधित मानदंडों को म्यूचुअल फंड उद्योग में लगातार लागू किया जा सके।
जबकि नए ढांचे से दावों को सरल बनाने और देरी को कम करने की उम्मीद है, निवेशक अपने केवाईसी विवरण, संपर्क जानकारी और नामांकन रिकॉर्ड को अद्यतन रखना सुनिश्चित करके भविष्य की जटिलताओं से बचने में मदद कर सकते हैं।
एमएफ इकाइयों का प्रसारण कैसे किया जाता है?
यदि म्यूचुअल फंड इकाइयों के पहले धारक की मृत्यु हो जाती है, तो इकाइयां जीवित दूसरे धारक को हस्तांतरित कर दी जाती हैं। यदि केवल एक धारक है, तो इकाइयाँ नामांकित व्यक्ति या कानूनी उत्तराधिकारी को हस्तांतरित कर दी जाती हैं।
ट्रांसमिशन प्रक्रिया शुरू करने के लिए, दावेदार को अपने संबंधित एएमसी या आरटीए जैसे सीएएमएस या केफिनटेक को अनिवार्य सहायक दस्तावेजों के साथ ट्रांसमिशन अनुरोध फॉर्म जमा करना होगा।
आवश्यक दस्तावेज़ों का पूरा सेट जमा करने के बाद प्रक्रिया में 10 कार्यदिवस तक लग सकते हैं, लेकिन यह ट्रांसमिशन को संभालने वाली इकाई पर निर्भर करता है।
