2000 में इसके लॉन्च के बाद से, इसने 11.51%की वापसी दी है, जिसका अर्थ है ₹इसके लॉन्च में निवेश किया गया 10 लाख लगभग बढ़ गया होगा ₹आज 1.5 करोड़।
जबकि यह रिटर्न सराहनीय है, सक्रिय लार्ज-कैप फंड ने 25 साल की अवधि में इसे बेहतर बनाया है। लार्ज-कैप श्रेणी के लिए औसत रिटर्न 12.39% है, जबकि यूटीआई लार्ज कैप फंड (पूर्व में यूटीआई मास्टरशेयर) ने इसी अवधि में 12.87% की वापसी उत्पन्न की है।
हालांकि, पिछले एक दशक के दौरान प्रवृत्ति उलट गई है। पिछले 10 वर्षों में, यूटीआई निफ्टी इंडेक्स फंड ने 10.54%की वृद्धि की है, जो कि 10.33%के लार्ज-कैप श्रेणी औसत से थोड़ा आगे है और आराम से यूटीआई लार्ज कैप फंड से बेहतर प्रदर्शन किया, जिसने 9.77%वितरित किया।
पिछले पांच वर्षों के दौरान, पेंडुलम सक्रिय की ओर वापस आ गया, जिसमें इंडेक्स फंड ने 16.11% की लार्ज-कैप श्रेणी औसत और यूटीआई लार्ज कैप फंड के 14.71% की तुलना में 15.56% की वापसी की।
एक प्रमुख कारक जिसने प्रदर्शन को प्रभावित किया, वह है प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) 2017 वर्गीकरण मानदंड। इन नियमों को लागू करने से पहले, कई सक्रिय रूप से मध्य और स्मॉल-कैप शेयरों के लिए महत्वपूर्ण जोखिम उठाकर अल्फा उत्पन्न करने वाले लार्ज-कैप फंडों को सक्रिय रूप से प्रबंधित करते हैं। स्टॉक चयन पर सख्त जनादेश के साथ, लार्ज-कैप फंड की क्षमता को बेहतर बना दिया है, जिससे निष्क्रिय निवेश अधिक आकर्षक हो गया है।
यूटीआई निफ्टी इंडेक्स फंड ने कम व्यय अनुपात भी बनाए रखा है, जो दीर्घकालिक निवेशकों के लिए एक महत्वपूर्ण कारक है। जबकि नियमित योजना का व्यय अनुपात 0.25%है, प्रत्यक्ष योजना का व्यय अनुपात 0.17%है। ये कम लागत निवेशकों को उच्च व्यय अनुपात के साथ सक्रिय रूप से प्रबंधित धन की तुलना में अपने रिटर्न के एक उच्च हिस्से को बनाए रखने में मदद करते हैं।
फंड में निवेशक की भागीदारी वर्षों में बढ़ी है। वर्तमान में, फंड में 850,000 निवेशक हैं, जबकि स्थापना के बाद से निवेशकों की कुल संख्या 1.25 मिलियन है। हालांकि, केवल 2,700 निवेशकों ने शुरुआत से ही फंड में निवेश किया है, जो दीर्घकालिक धन सृजन में पाठ्यक्रम में रहने की चुनौतियों को उजागर करते हैं।
यूटीआई म्यूचुअल फंड के मुख्य निवेश अधिकारी वेट्री सुब्रमण्यम ने कहा, “ग्राहक तनाव का सामना करते हैं, गलत विकल्प बनाते हैं, और कभी -कभी बहुत सारे विकल्पों के साथ सामना करने पर बिल्कुल भी चुनने के लिए नहीं चुनते हैं। यह वह जगह है जहां निफ्टी 50 इंडेक्स फंड आता है – यह सरल, विविधतापूर्ण, समझने में आसान है, और आपको अपने गंतव्य तक पहुंच सकता है,” पसंद का विरोधाभास सूचकांक निवेश की सादगी को उजागर करने के लिए।
सुब्रमण्यम ने इस बात पर भी जोर दिया कि पूर्ण सर्वश्रेष्ठ निवेश रणनीति की मांग करना कभी -कभी उल्टा हो सकता है। “कभी -कभी सबसे अच्छा अच्छा का दुश्मन होता है। निफ्टी 50 इंडेक्स फंड आपको अपने गंतव्य तक पहुंचाने के लिए पर्याप्त है, एक व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) के माध्यम से 25 वर्षों में 13% रिटर्न के साथ। यह जरूरतों के हिस्से का ख्याल रखता है, जो कि निवेशकों की आवश्यकता का एक बड़ा हिस्सा है,” उन्होंने कहा।
एक सादृश्य के रूप में एक हिमालयी रोड साइन का उपयोग करते हुए, उन्होंने फंड की तुलना वित्तीय यात्रा के लिए एक विश्वसनीय वाहन से की। “मैं उस संकेत की याद दिलाता हूं जो कहता है कि ‘सामान्य गति हर जरूरत को पूरा करती है’। यह फंड क्या करता है – यह निवेशकों की बुनियादी निवेश जरूरतों को पूरा करता है। मुझे उम्मीद है कि अब से 25 साल बाद, अब से 50 साल बाद, अब से 100 साल बाद, यह बैरोमीटर बना रहेगा, समय के साथ बदल रहा है और निवेशकों को अपने वित्तीय लक्ष्यों तक पहुंचने में सक्षम करेगा। “
भारत में निष्क्रिय निवेश की गति बढ़ने के साथ, पिछले दशक में UTI निफ्टी इंडेक्स फंड का प्रदर्शन एक व्यवहार्य दीर्घकालिक निवेश विकल्प के रूप में इंडेक्स फंड के लिए मामले को पुष्ट करता है।
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